Розробка CRM системи для страхової галузі

Сучасний страховий бізнес – це постійний баланс між довірою клієнтів, швидкістю обслуговування та юридичною точністю. Страхові агенти щодня обробляють великі обсяги даних, полісів і заявок, а клієнти стають дедалі більш вимогливими до сервісу. Щоб залишатися конкурентоспроможними, компанії мають тонко вибудовувати процеси взаємодії з клієнтами, оперативно адаптуватися до змін ринку, але без цифровізації це робити складно. Автоматизація роботи страхової компанії – це не тільки про точність і зручність, а й про стратегічну перевагу.

Якщо хочете впровадити потужний інструмент, який оптимізує ключові процеси вашого бізнесу, забезпечить прозорість всіх операцій, знизить навантаження на співробітників і вдосконалить сервіс, вам необхідно замовити розробку CRM для страхової компанії в AVADA MEDIA. Наші фахівці створюють системи управління з нуля і адаптують готові рішення під індивідуальні потреби бізнесу. З нами ви можете зосередитися на головному – ваших клієнтах.

CRM – програма для автоматизації страхових агенцій, яка допомагає правильно організувати їхню роботу: спрощує управління клієнтською базою, веде документообіг і скорочує час на обробку заявок. Це комплексний інструмент, що дозволяє не тільки керувати страховими продуктами, а й покращувати якість обслуговування клієнтів, передбачати їхні потреби й оперативно реагувати на запити.

CRM система для страхової компанії відкриває низку можливостей для агентів і керівників. Завдяки автоматизації, задоволених клієнтів стає більше, а прибуток зростає. Подивимося, які функції може взяти на себе онлайн платформа для страхових агентів.

Управління клієнтською базою

CRM-система для страхової компанії зберігає історію звернень, відстежує етапи взаємодії та формує персоналізовані пропозиції. З такою програмою ви можете керувати всіма аспектами взаємодії з клієнтами: від першого контакту до пролонгації договору.

Автоматизація документообігу

Генерація та надсилання договорів, полісів, розрахунків, актів – з якісною кастомною CRM страхування відбуватиметься в кілька кліків. Система замість вас може вести облік полісів, страхових випадків і виплат, стежити за термінами договорів.

Контроль продажів

Програма для страхових агентів допомагає відстежувати воронки продажів, аналізувати ефективність маркетингових заходів, оцінювати результати, на основі даних прогнозувати потреби клієнтів і пропонувати їм оптимальні страхові рішення.

Ефективне управління командою

CRM для страхових компаній дає керівникам повний контроль над роботою агентів, їхніми завданнями та результатами. Система дозволяє стежити за завантаженістю співробітників, ефективно розподіляти і планувати завдання, оцінювати продуктивність.

Автоподовження страхових полісів

Своєчасне подовження договорів – запорука стабільного доходу страхової компанії. CRM може автоматично нагадувати клієнту про необхідність подовження, пропонувати оновлені умови і навіть формувати договори онлайн. Це мінімізує втрату клієнтів, підвищує рівень їх утримання і робить клієнтський шлях максимально простим.

Єдина база контактів

CRM для страхового агента забезпечує зберігання і систематизацію інформації про клієнтів, партнерів і контрагентів. Всі дані про них, їхні поліси та звернення зберігаються в одному місці. Це забезпечує страховим агентам швидкий доступ до інформації. Сегментація клієнтів, автоматична розсилка повідомлень і нагадувань не дають втрачати клієнтів.

Формування звітності

Створення звітів за продажами, клієнтами, страховими випадками та іншими показниками звільняє час і мінімізує ймовірність помилок. Власна система управління надає доступ до детальних звітів про роботу вашої агенції, допомагає виявляти тренди та приймати обґрунтовані рішення.

Мобільність

Страховим агентам часто доводиться працювати за межами офісу – на зустрічах з клієнтами, виїздах на місця пригод і в дорозі. Це вимагає постійного доступу до даних. Мобільна версія CRM дозволяє співробітникам завжди мати під рукою інформацію про поліси, звернення, клієнтів і страхові випадки. Вони можуть оперативно реагувати на запити і бути на зв’язку в будь-який час і в будь-якому місці.

Розумний підхід до страхування

Інтеграція AI в CRM-систему автоматизує рутинні завдання і відкриває доступ до глибокої аналітики. Алгоритми штучного інтелекту прогнозують поведінку клієнтів, виявляють спроби шахрайства, пропонують релевантні страхові продукти на основі попередніх взаємодій. Наприклад, система може автоматично, тобто без участі менеджера, запропонувати клієнту продовження поліса або перехресне страхування.

Гнучке налаштування прав доступу

CRM дозволяє детально налаштовувати рівні доступу: один може редагувати, інший – тільки переглядати, а третій – працювати з певними блоками даних. Це підвищує безпеку і прозорість внутрішніх процесів.

Просунутий захист даних

Ми комплексно підходимо до захисту даних у CRM. Усі дані, які зберігаються в програмі та передаються між її компонентами, надійно шифруються з використанням сучасних криптографічних алгоритмів. А від несанкціонованого доступу захищає двофакторна аутентифікація.

Персоналізований підхід

CRM зберігає історію звернень, страхові випадки, вподобання клієнта, завдяки чому кожен агент може забезпечити більш якісний і персоналізований сервіс. Клієнти відчувають увагу, турботу і стають лояльнішими до вашої страхової компанії.

Масштабованість без обмежень

Індивідуальна розробка CRM-системи дозволяє легко масштабувати бізнес: підключати нові відділи, додавати користувачів, відкривати нові напрямки страхування. Завдяки модульній архітектурі можна впроваджувати додаткові функції без глобальних змін програми.

Інтеграція з іншими системами

З індивідуальною CRM-системою страхові компанії можуть створювати безшовні інтеграції з сайтом, поштою, телефонією, онлайн-оплатою та банківськими сервісами.

Автоматизація страхування стає критичною необхідністю, коли рутинні завдання забирають багато часу, заявки обробляються із запізненням, втрачається важлива інформація через розрізнені канали комунікації.

Якщо ви втрачаєте клієнтів через затримки, потопаєте в паперах, використовуєте кілька різних програм, не можете швидко знайти потрібну інформацію – значить, вам давно пора замовити розробку CRM для страхових агентів. Коли компанія прагне до зростання і розвитку, але не може ефективно управляти потоком даних і процесів, ця програма об’єднає все в одному місці та зробить роботу простішою й ефективнішою.

Індивідуальна розробка CRM-системи для страхового бізнесу може мати як базовий набір функцій, так і розширені модулі – складніші механізми аналітики, автоматизації та партнерської взаємодії. Ви самі вирішуєте, яка структура потрібна вашій компанії на даному етапі.

Базові модулі CRM включають:

• управління клієнтською базою – зберігання контактної інформації, історії взаємодій, карток клієнтів з полісами і зверненнями, швидкий пошук за параметрами (ІПН, номер поліса, дата народження тощо);
• роботу з документами – оформлення, продовження та ануляція договорів, полісів і актів, автоматичне заповнення шаблонів документів;
• облік страхових випадків – фіксація звернень, прикріплення фото і документів, відстеження етапів розгляду;
• розподіл вхідних заявок між агентами, нагадування, статуси (прийнято, на розгляді, виплачено тощо);
• контроль кожного етапу воронки продажів, пролонгацій і нових угод;
• базові звіти за заявками, продажами, ефективністю співробітників;
• інтеграція з телефонією, email, месенджерами і сайтом.

Просунуті модулі, які можна впровадити із розвитком бізнеса:

• аналітика і BI-дашборди для візуалізації KPI і прогнозів, поведінкового аналізу клієнтів;
• внутрішня комунікація на платформі та коментарі в картках;
• інтеграція з ЕЦП і банківськими сервісами для підписання документів онлайн, автоматизації платежів і перевірок, з бухгалтерськими та ERP-системами;
• сценарії та тригери, кастомні бізнес-правила;
• база знань – вбудовані інструкції, відеоуроки, навчання і допомога для нових співробітників, швидкий доступ до нормативних документів, FAQ і методик;
• модулі для роботи з брокерами і партнерами: облік комісій і контроль договорів, повідомлення про прострочення;
• штучний інтелект для автоматичного розрахунку страхових премій, опрацювання заявок, оцінки ризику страхування за історичними даними;
• голосові та чат-боти для першої лінії підтримки;
• управління кількома точками продажів, філіями та франшизами в єдиному просторі.

Такий модульний підхід дозволяє поетапно впроваджувати CRM-систему, поступово додаючи функції під конкретні завдання страхової компанії – від роздрібного страхування до корпоративних контрактів і управління партнерською мережею страхових брокерів.

CRM для страхової компанії стане вашим інтелектуальним помічником, точно оцінюючи потенціал кожного клієнта. Отримуючи дані з внутрішніх і зовнішніх джерел, вона дає можливість страховикам прогнозувати прибутковість кожного клієнта й ухвалювати обґрунтовані рішення щодо його утримання, а також ціноутворення і пріоритетів обслуговування.

Оцінка прибутковості клієнта в системі управління формується з урахуванням кількох факторів:

• обсяг і частота страхових внесків, тобто всі придбані клієнтом поліси, їхня вартість, терміни дії та умови;
• історія збитків і виплат за страховими випадками, суми компенсацій, частота інцидентів;
• тривалість відносин із компанією – чим довше клієнт залишається з вами, тим вищий його LTV і нижча ймовірність зміни страхової компанії;
• витрати на обслуговування – врегулювання збитків, юридичних і консультаційних послуг, задіяних у процесі;
• потенціал крос-продажів. CRM оцінює, які додаткові послуги або поліси клієнту можна запропонувати на основі даних про нього, а також фіксує, наскільки охоче клієнт їх купує.

Таким чином, система може присвоїти клієнту індивідуальний рейтинг прибутковості або надійності, який потім використовувати в автоматичних тригерах. Сегментуючи потенційних покупців за комплексною оцінкою або окремими показниками, можна персоналізувати взаємодію з ними – пропонувати спеціальні умови, знижки, повідомляти про нові продукти та розширення поточних полісів.

Інтеграційні можливості CRM для страхової компанії багато в чому залежать від типу страхових послуг, що надаються. Гнучкість кастомної CRM дозволяє адаптувати систему під конкретні завдання кожного страхового продукту.

• Страхування життя в CRM вимагає інтеграції з державними та медичними реєстрами, модулями оцінки ризиків, сервісами розсилок і прогнозної аналітики. Система відстежує життєві події клієнта (наприклад, народження дитини) і пропонує персоналізовані страхові продукти.
• Медичне страхування передбачає отримання даних із клінік, лабораторій, електронних медкарт, системи E-health, адже CRM має відстежувати звернення, автоматично розраховувати покриття і пропонувати клієнту релевантні поліси.
• Автострахування в CRM вимагає підключення до баз МВС, технічних центрів і платформ оцінки збитків. Система аналізує марку авто, історію водіння, пропонує розрахунки за каско/ОСЦПВ і повідомляє про терміни продовження.
• Іпотечне страхування потребує інтеграції CRM з банками, кадастровими реєстрами, системами оцінки нерухомості та сервісами оформлення документів, щоб надати можливість автоматизувати оформлення полісів і взаємодію із забудовниками.
• Туристичне страхування в CRM передбачає підключення до сервісів бронювання, туроператорів, систем розрахунку ризиків за регіонами. Так програма відстежує терміни дії полісів залежно від маршруту і цілей поїздки.
• Корпоративне страхування вимагає інтеграції CRM з кадровими системами, бухгалтерією і внутрішніми ERP. Це дозволяє оформляти поліси на групи співробітників, враховувати пільги, ліміти й автоматизувати внутрішні узгодження.

Розробка CRM для страхової агенції – це багатоетапний послідовний процес, у якому кожне рішення впливає на результат. Розглянемо основні етапи створення системи.

1. Аналіз і визначення цілей

На першому етапі розробки проводиться детальний аналіз потреб страхової компанії, поточних бізнес-процесів, проблемних точок і очікувань від системи. Важливо враховувати специфіку страхового бізнесу: великий обсяг документації, необхідність в інтеграції із зовнішніми сервісами – електронними підписами та банківськими системами, а також підвищені вимоги до безпеки даних.

2. Технічне завдання

На підставі аналізу розробляють технічне завдання, яке описує вимоги до системи. У ньому позначають ключові функції CRM: управління базою клієнтів, автоматизація документообігу, інтеграції зі сторонніми системами, формування звітності, а також вимоги до продуктивності та безпеки. ТЗ слугує основою для подальших етапів розробки і гарантує, що система відповідатиме всім критеріям замовника.

3. Проектування і прототипування

Проєктування і прототипування – це етап візуалізації структури та функціональності майбутньої системи за допомогою інтерактивних макетів. Прототипи основних екранів дають можливість побачити і протестувати зручність і функціональність програми, внести корективи ще до початку розробки.

4. Розробка UX/UI дизайну

Розробка UX/UI дизайну – це створення візуальної оболонки системи. Важливо, щоб інтерфейс був однаково зрозумілий для всіх користувачів. Він має містити елементи, що спрощують роботу з клієнтською базою: створення полісів, обробку заявок і ведення звітності. Візуалізація процесу подачі та отримання страхового поліса має бути максимально зрозумілою, з чіткими інструкціями і мінімальною кількістю кроків. Страхові агенти часто працюють поза офісом, виїжджаючи на місця страхових випадків і зустрічі з клієнтами, тому дизайн CRM має бути адаптивним, щоб програмою могли користуватися на будь-яких пристроях. Дизайн повинен відповідати фірмовому стилю компанії, мати сучасний, гармонійний та оригінальний вигляд.

5. Створення програми

Використовуючи мови програмування і технології, бібліотеки та фреймворки, програмісти пишуть код для фронтенду – це інтерфейс, з яким взаємодіє користувач, і бекенду – це серверна частина, що обробляє запити та керує даними. Також на цьому етапі інтегрують бази даних, які зберігають інформацію про клієнтів, поліси, страхові випадки та виплати. Завдання розробників – забезпечити високу швидкість роботи CRM-системи і захист даних, оскільки страхові компанії працюють з особистою інформацією.

6. Тестування

Це обов’язковий етап, на якому QA-тестувальники перевіряють працездатність усіх функцій програми, продуктивність, безпеку і коректну роботу інтеграцій. Також оцінюють зручність інтерфейсу і його відповідність вимогам користувачів. Мета етапу – виявити та зафіксувати помилки до запуску програми в експлуатацію.

7. Реліз і впровадження в роботу компанії

Цей етап передбачає встановлення CRM на сервер компанії, налаштування всіх інтеграцій із зовнішніми системами та навчання співробітників. Важливо, щоб система була впроваджена з мінімальними затримками в роботі, а процес переходу був поступовим. Для користувачів створюють докладні інструкції та проводять тренінги, щоб вони могли швидко розпочати роботу з новою системою.

8. Підтримка і розвиток проєкту

Етап охоплює розв’язання проблем і запитань користувачів, оновлення системи, додавання нових функцій, мобільних застосунків для агентів або інтеграцій з новими зовнішніми сервісами, оптимізацію роботи програми. Регулярне оновлення системи безпеки запобігає витоку даних і забезпечує відповідність новим законодавчим вимогам.

Автоматизація роботи страхової компанії – це не просто данина цифрової трансформації, а необхідність для підвищення ефективності та конкурентоспроможності. CRM для страхової компанії – інструмент, який робить взаємодію з клієнтами точною, оперативною і персоналізованою, а роботу страхових агентів – максимально продуктивною.

AVADA MEDIA – ваш надійний постачальник послуг з індивідуальної розробки CRM для страхових агентів і їх комплексної підтримки після впровадження. Ми знаємо, як важливі точність, безпека і швидкість в сфері страхування, і можемо запропонувати рішення, яке повністю відповідає актуальним вимогам вашого бізнесу. Наші CRM-системи автоматизують процеси, підвищують продуктивність агентів і покращують клієнтський сервіс. Замовити розробку CRM з нуля у нас – це означає інвестувати в потужний і гнучкий інструмент, який забезпечить вам стійку конкурентну перевагу на страховому ринку.