Токенизация активов

По мере того, как мир переходит к децентрализованной экономике, появляются новые возможности для инвестирования.

В настоящее время активно создаются цифровые бизнес-модели, основанные на блокчейне и распространяемые на физические товары и невзаимозаменяемые активы. Благодаря этому инвесторы получают доступ к большему числу активов. Появление токенизации коренным образом изменило то, как мы инвестируем и собираем средства.

Процесс токенизации относится к выпуску токенов на основе блокчейна, которыми можно торговать, хранить и передавать в цифровом виде. Эти токены существуют в цепочке, действуют как средство сбережения и несут права на активы, которые они представляют, в то время как реальные активы, обеспеченные этими токенами, продолжают существовать «вне цепочки». Эта концепция не нова. Наиболее яркий пример токенизации — это NFT-токены (невзаимозаменяемые токены).

 Благодаря свойствам NFT можно токенизировать как произведения искусства, так и предметы массовой культуры. Например, созданная в простом редакторе простая пиксельная картинка может обрести реальную стоимость. В качестве другого примера можно привести произведения стрит-арт художника Бенкси, некоторые работы которого были проданы за весьма неплохие деньги в виде NFT-токенов.

Предположим, вы хотите инвестировать в недвижимость, но у вас есть только 5000 долларов для первоначальных инвестиций. Вы можете начать с малого и постепенно увеличивать инвестиции. Например, вы хотите инвестировать несколько тысяч каждые два-три месяца. Это может показаться неудобным в сфере недвижимости.

 Люди не могут купить четыре или пять квадратных метров в квартире.Теперь давайте перевернем ситуацию. У вас есть квартира, и вам срочно нужны деньги. Стоимость вашей квартиры составляет 200 000 долларов, но вам нужно только 30 000 долларов. Как вы можете использовать это имущество, чтобы получить деньги, которые вам нужны?

Ваша квартира стоимостью $200 000 может быть конвертирована в 200 000 токенов, где каждый токен равен 0,0005% доли квартиры. Затем токены выпускаются на любой блокчейн-платформе, поддерживающей смарт-контракты, например, Ethereum. Когда пользователь покупает один токен, это означает, что он покупает 0,0005% владения активом.

Если кто-то покупает 80 000 токенов, ему принадлежит 40% актива, а если все 200 000 токенов, то он станет 100-процентным владельцем этой собственности. Блокчейн — это неизменяемый публичный реестр, который гарантирует, что после покупки токенов вы не сможете удалить право собственности, независимо от того, зарегистрировано оно в государственном реестре или нет.  

Благодаря возможности токенизировать физические активы при помощи технологии блокчейна, стало возможным получить ликвидность сегментам, которые ранее капитал обходил своим вниманием.

Еще одним интересным аспектом токенизации является то, что она делает более прозрачной всю производственную цепочку – от момента появления актива, до передачи на него имущественных прав. Это преимущество связано со способностью блокчейна передавать больше правил, чем традиционные финансовые инструменты.

• Низкий порог минимальных инвестиций

В традиционном финансовом мире инвестиционные барьеры, как правило, чрезвычайно высоки. Например, инвестиции, необходимые для покупки объекта недвижимости или произведения искусства, могут составлять десятки или даже сотни тысяч долларов. С помощью токенизации можно снизить минимальный порог инвестиций, позволяя мелким розничным инвесторам диверсифицировать свои портфели и выходить на рынки, которые ранее были доступны только для крупных инвесторов.

• Раскрытие потенциала неликвидных активов

Благодаря долевому владению традиционно неликвидные активы могут раскрыть свой потенциал и стать доступными для продажи на вторичных рынках, что позволит более широкому кругу инвесторов участвовать в экосистеме.

• Снижение административной нагрузки

Токенизированные активы позволяют проводить более быстрые транзакции с меньшей административной нагрузкой. Благодаря использованию смарт-контрактов многие громоздкие ручные процессы могут быть автоматизированы и оптимизированы, а процессы клиринга и расчетов могут стать упрощенными и более эффективными.

• Прозрачность

Поскольку каждая запись хранится в общем и неизменном реестре, никто не может претендовать на владение активами мошенническим путем. Прозрачность в рамках экосистемы гарантирует, что каждый будет иметь четкое представление об обновленной книге учета прав собственности.

• Более широкий охват

В отличие от традиционной финансовой системы, ограниченной рамками юрисдикций, в которых она действует, технология блокчейн позволяет достичь более широкого охвата за счет устранения географических и инфраструктурных ограничений.

Очевидно, что токенизации активов приведет к появлению на рынке новых участников, новых услуг и новых возможностей. Это предоставит традиционным и новым участникам рынка уникальные возможности для инвестирования и построения бизнеса.

Мы тщательно изучаем блокчейн и варианты его использования с момента его появления на рынке. Поэтому мы понимаем, что нужно для токенизации реального актива без каких-либо ограничений. Проконсультируйтесь с нашими экспертами по блокчейну и конвертируйте свой реальный актив в цифровой токен.