Разработка CRM для страховой компании

В страховом бизнесе доверие играет решающую роль, поэтому компаниям важно не только привлекать новых клиентов но и эффективно обслуживать существующих, повышая свою репутацию.

Используя современную CRM вы сможете автоматизировать большинство бюрократических процедур, получите точную аналитику и начнете проводить более целевые рекламные кампании, что будет способствовать росту бизнеса.

Существует два основных типа CRM — коробочные и индивидуальные. В первом случае вам предлагают воспользоваться уже готовым решением с ежемесячной платой за обслуживание. Такие системы обладают большим количеством модулей и могут разворачиваться за несколько дней. 

С одной стороны выглядит неплохо, но на практике коробочные CRM рассчитаны на широкое использование — не только в страховании, но и в продажах, на складах, в салонах красоты и других сферах бизнеса. Поэтому, даже при всем своем функционале, они способны лишь поверхностно решать реальные задачи. 

Индивидуальные CRM — это обратная сторона медали. Как правило, у них не так много функционала, но каждый модуль разработан с конкретной целью и направлен на решение определенных бизнес-задач. По этой же причине интерфейс таких систем, как правило, более минималистичен и удобен для пользователей, поскольку в нем нет ничего лишнего.

Разработка индивидуальных CRM для страховых агентов может показаться довольно дорогой, или даже неподъемной для некоторых компаний. Однако это именно та инвестиция, которая обеспечит рост вашего бизнеса и окупится в краткосрочной перспективе.

Как мы уже говорили, индивидуальные CRM создаются исходя из потребностей конкретного бизнеса, поэтому их функциональность для разных компаний может существенно отличаться. Тем не менее, предлагаем рассмотреть основные модули, без которых сложно представить работу таких систем в сфере страхования:

• Автоматизация. CRM может отслеживать срок действия договоров, рассчитывать оптимальные условия сделки, а также хранить информацию о клиентах: документы, личные данные и прочее. Поэтому повторное оформление полисов может осуществляться в несколько кликов, что значительно упростит взаимодействие.
• Ведение базы клиентов. С помощью CRM страховой агент может отслеживать все этапы и историю взаимодействия с каждым клиентом во всех каналах — по телефону, в мессенджере или в социальных сетях. Это поможет наладить более эффективное взаимодействие с существующими и потенциальными клиентами.

• Рассылки уведомлений. Используя CRM вы сможете настроить автоматическую рассылку уведомлений своим существующим и потенциальным клиентам. Например, это могут быть сообщения о скором окончании страхового полиса с предложением продления договора.
• Маркетинговые инструменты. В условиях высокой конкуренции страховые компании должны проводить качественный маркетинг. С помощью CRM вы сможете сегментировать свою аудиторию и запускать максимально целевые кампании с высоким ROI.
• Отчеты и аналитика. Используйте аналитические данные, чтобы контролировать процессы своей компании, определять сильные и слабые стороны, и принимать обоснованные управленческие решения для ее развития.

За кулисами страхового бизнеса проходит множество процессов, поэтому чтобы создать по-настоящему полезное и эффективное программное обеспечения разработчикам важно выстроить тесную коммуникацию с клиентом. Для этого мы предпочитаем работать по методологии SCRUM.

Смысл SCRUM довольно прост — весь объем работ распределяется между членами команды и выполняется короткими спринтами. У каждого спринта есть четкий срок и цель, благодаря чему заказчик всегда знает какая именно работа сейчас выполняется и каким будет результат. Кроме того, после завершения каждого спринта клиенту презентуется выполненная работа. Таким образом с каждой новой итерацией CRM становится все лучше и лучше, а у команды и клиента всегда есть пространство для новых идей, которые позволят сделать финальный результат максимально качественным.

Кроме методологии существуют этапы разработки — это так называемый жизненный цикл CRM. Рассмотрим подробнее, какие работы выполняются на каждом из них.

Этап 1. Сбор информации

Разработка CRM для страховых компаний начинается с исследования. На этом этапе разработчикам нужно изучить внутренние процессы вашей компании, ваш опыт использования аналогичных исследований и ожидания от новой системы. 

Чтобы получить ответы на эти и другие вопросы мы организовываем онлайн или офлайн-встречи с представителями клиента.

Этап 2. Проектирование, документация и выбор технологий

После сбора информации наступает этап проектирования — разработчики создают прототип будущей системы, который включает:

• мокапы уникальных страниц;
• описание всего функционала и задач, которые он решает;
• систему навигации между экранами;
• технологический стек, который будет использоваться в процессе производства;
• план разработки.

Затем мы организовываем очередную встречу с клиентом, чтобы скоординировать свое видение с его взглядами и пожеланиями. Как правило, в процессе диалога возникают новые идеи, которые быстро интегрируются в уже готовый прототип.

Этап 3. Разработка дизайна

При всей многозадачности CRM, важно чтобы страховым агентам было легко и комфортно ее использовать в повседневной работе. Для этого на этапе создания визуального окружения к проекту подключается UI-дизайнер.

Как правило, чтобы учесть всю функциональность CRM и особенности ее использования в каждой компании, дизайн разрабатывается индивидуально. Однако при ограниченности бюджета мы также можем задействовать уже готовые шаблонные решения, например Vuexy. Но нужно понимать, что в таком случае придется идти на компромиссы с удобством.

Этап 4. Программирование

Разработка программной части считается наиболее сложным и трудоемким этапом. 

Ситуация усложняется еще и тем, что большинство заказчиков не знают языков программирования, из-за чего им сложно давать комментарии со своей стороны, пока вся CRM не заработает как единый механизм.Чтобы исключить препятствия в коммуникации, для презентации таких спринтов мы привлекаем тимлидов.

Это наиболее опытные разработчики, которые могут простыми словами объяснить принцип работы той или иной функции, ответить на вопросы и дать своевременные советы.

Эту часть производства CRM можно разделить на две составляющие:

• Frontend. Предполагает реализацию клиентской части — той, с которой взаимодействуют конечные пользователи. Выбор технологий при этом зависит от платформы, например для веб-версии CRM могут использоваться HTML/CSS/JavaScript или реактивные фреймворки Vue.js/React.js, а для мобильных приложений: язык программирования Swift — для IOS и Java/Kotlin — для Android.
• Backend. Бэкенд — это серверная часть проекта, которая отвечает за хранение данных и работу функционала. Для ее реализации могут использоваться такие технологии: для веба и мобильных приложений — языки программирования Python/PHP/Node.JS и фреймворки Django/Flask или Yii2/Laravel . Для десктопной версии также могут использоваться языки С/С++.

Этап 5. Тестирование

В большинстве спринтов участвуют QA-инженеры — специалисты по обеспечению качества. Они тестируют реализованный функционал, выявляют баги и контролируют их устранение. После завершения разработки также проводится приемочное тестирование, которое позволяет удостовериться в готовности CRM к релизу.

Этап 6. Техническая поддержка и развитие

После развертывания CRM пользователи в первое время могут сталкиваться с непредвиденными ошибками.

Такие проблемы быстро устраняются в рамках техподдержки.

Кроме того, по мере развития компании вам может потребоваться реализация нового функционала. В отличие от коробочных решений, индивидуальная CRM может дорабатываться в любой момент — разработчики изучают новые требования, разрабатывают дополнительные модули и внедряют их в существующую систему в формате нового патча.

CRM — это инструмент автоматизации. С ее помощью вы начнете быстрее и качественнее обслуживать существующих клиентов, повысите эффективность рекламных кампаний, а также освободите время страховых агентов, которое они тратят на бюрократические процедуры. Это будет способствовать ускоренному росту и повышению доходности вашего бизнеса.

Компания AVADA MEDIA обладает большим опытом в разработке CRM-систем разной сложности. Для работы над такими проектами мы используем только инновационные технологии и задействуем уже сформированные команды специалистов, благодаря чему можем гарантировать высокое качество результата.